CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

Grâce à son expertise juridique, fiscale, et financière, un Gestionnaire de Patrimoine établi un diagnostic de votre patrimoine puis vous propose des stratégies d’investissement pertinentes au regard de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs.
Il vous indique également les éventuels « déséquilibres » de votre situation, comme par exemple : statut matrimonial, équilibre de protection des membres du foyer, diversification du portefeuille de placements, ...

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    Qu'est-ce qu'un CGP ?

    Métier de conseil dont l’objectif est de créer, valoriser et/ou organiser la transmission du patrimoine de ses clients

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    Pourquoi consulter un CGP ?

    un CGP (Conseil en gestion de patrimoine) peut intervenir pour vous orienter et répondre à toutes vos questions sur vos futurs revenus, impôts, retraite, ...

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    Quelle règlementation ?

    Conseiller en Investissement Financier, Intermédiaire en assurance, Transaction immobilière, ... sont autant de métiers réglementés que le CGP exerce pour répondre à vos attentes

Conseillé en Gestion de Patrimoine

Un CGPI est un spécialiste qui a de multiples connaissances pour avoir une approche globale sur les différents thèmes liés aux demandes de ses clients :

  • Droit de la famille
  • Retraite et protection sociale
  • Économie et finance
  • Droit des sociétés
  • Fiscalité

Pour ces différents thèmes, nous nous encadrons de personnes compétentes et expertes dans leurs domaines.

Notre rôle est de répondre à vos questions :

  • Comment préparer au mieux ma retraite ?
  • Quels sont les choix les plus pertinents pour mes investissements futurs, pour optimiser mes placements ?
  • Quel est le meilleur moyen pour réduire le montant des mes impôts ?
  • Mon régime matrimonial est-il vraiment bien adapté à ma situation ?

À ces questions et à beaucoup d’autres qui touchent à la stratégie patrimoniale, un Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP) peut intervenir pour vous orienter.

Les métiers principaux du CGP sont :

  • Conseiller en Investissement Financier (CIF)
  • Intermédiaire en assurance
  • Transaction immobilière

Un métier contrôlé par :

  • AMF : (Autorité des marché)
  • ACPR : (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution )
  • ORIAS : (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance)
  • Chambre professionnelle : Isosens Patrimoine est membre de l’anacofi

Le CGP doit suivre une formation obligatoire et annuelle, qui représente 42H.